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1703590250 “是不是有的基金不出现最高点跌破10%就可以一直持有,而不要管大盘是否见顶?”柏仔问。
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1703590252 “当然,出现这种情况说明基金经理操作非常正确,而且能较好地回避大盘风险,如果在下跌市道中其基金净值还能不断创新高的话,这样的基金为什么不继续持有呢?为什么要管大盘是涨是跌呢?只有当其真正跌破10%的赎回位时,我们才要考虑获利了结,将股票型基金转换成货币基金或债券基金。10%就好比基金的止盈位,严格意义上的跌破必须坚决止盈。投资既要有灵活性也要严格遵守纪律,这样才不会被市场走势所迷惑,从而做出错误的抉择。”
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1703590254 “不过,我们还是要选那些在上涨行情中跑得快的基金,如果选到一个慢牛基金,老牛拉破车,就算不跌破10%也没有什么操作意义,毕竟,我们来投资市场就是为了赚钱的。”柏仔说。
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1703590256 “对,所以我们要选五星基金,要选最近三年、最近两年甚至最近一年业绩都十分优秀的基金。当然,优秀的基金公司发行时间超过1年的新基金也值得考虑。一般而言,优秀基金公司为了让自己的新基金更吸引人,他们都会安排最优秀的基金经理来操作这些基金,所以这些基金的业绩一般比老基金要好一点。像银河主题策略混合基金、兴全轻资产混合基金,两三年时间,基金净值最多累计超过6元,就是非常能说明问题的。今后我们要重点找这类基金持有。”刘跃说。
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1703590258 “对,在选基金方面,今后满哥还要多给我们指导。”柏仔说。
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1703590260 “没有问题,尽我所能,尽量帮大家选些好基金。”
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1703590265 赚钱不费力:投资理财的特殊盈利策略 [:1703588592]
1703590266 赚钱不费力:投资理财的特殊盈利策略 喜欢熊市
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1703590268 这时柏仔冷不丁地来一句:“满哥,你喜欢熊市还是喜欢牛市?”
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1703590270 刘跃沉思了一会,回答道:“喜欢熊市。”
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1703590272 柏仔马上应道:“我是开玩笑的,满哥别介意。”
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1703590274 刘跃却说道:“我是认真的,不是在应付你们。一般人都喜欢牛市,因为只有在牛市中才能赚到钱。但是他们往往忽略了一个问题,牛市过后是满盘狼藉,亏钱的比比皆是,而赚钱的没有几个。就拿这波股灾来说,被消灭的百万富翁、千万富翁以万计算,但又有几个人真正赚到大钱了?所以老股民都知道,涨上来的是风险,跌下去的才是利润。”
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1703590276 “牛市中不是80%的投资者都能赚钱吗?”柏仔说。
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1703590278 “80%的投资者赚钱没错,但他们赚的这些钱能不能保住呢?基本上是保不住的。因为赚了还想再赚,亏了则想赚回来。结果牛市结束了,熊市来临了,他们还不知道退出,或者根本就没有想到要退出,很自然,他们牛市中赚到的利润就被大熊给吞噬了。事实上,在牛市中赚的那些钱是风险利润,是虎口拔牙、火中取栗,表面上看,牛市中什么时候进去都是赚钱的,都会有利润,实际上这些利润都是风险。因为一旦大盘转势,投资者不仅赚不到钱,反而会赔上本钱。而一旦大盘转势,很多投资者亏损的就不是一点点,而是大半身家。结果要再赚回来,非得十年八年不可,还要大盘配合,再来一次牛市。所以我对牛市充满了敬畏感,感觉越涨越心寒,生怕大盘转势下跌。只有那些新股民,无知者无畏,他们才会在大牛市中奋力拼杀,自然赚得也比老股民多。然而熊市一来,他们比老股民回吐利润也要快得多,许多人还不明白是怎么一回事,利润就还回给了市场,有的马上亏到了本金。所以,老股民都知道,牛市涨起来的是风险,涨得越高,风险越大。”
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1703590280 “牛市都赚不到钱,那熊市更赚不到钱了。满哥又怎么喜欢熊市呢?”柏仔问。
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1703590282 “牛市我没有机会投资,根据我制定的投资纪律‘620周均线下买股基、620周均线上买货基或债基’,当大盘牛市时,K线肯定运行在620周均线之上,这时我只有原来在620周均线以下投资的股基在赚钱,620周均线以上新增的资金我不敢再投股基了,只能投货基或债基,结果在牛市中我是看着别人赚大钱而我只能赚小钱。如果由牛转熊,大盘跌到620周均线以下,那么我就敢用所有的资产购买股基,也就是有了赚大钱的资本了。”
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1703590284 “满哥也可以在牛市中投资股基啊?”柏仔说道。
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1703590286 “620周均线之上我绝不投资股基,我制定的投资纪律自己就要严格遵守,除非我预测到一个确定的明显上升波段才短期做一做,但也要快进快出,绝不将自己置于危险的境地。一个人如果不遵守纪律,就会被胜利冲昏头脑,结果再多的钱都会在市场中亏掉。事实上,无论是在投资市场还是在生活中,只有严格遵守纪律的人才能成就大事、获得成功。所以620周均线以上,我宁愿放弃机会,也不愿做错。当然,620周均线之上我主要还是倾向于投资债券基金,债券基金虽然牛市涨得慢,但也有涨幅。而大盘由牛转熊,债券基金的跌幅也是很小的。以银河收益债券基金为例,其最高点是今年6月12日的净值1.3024元,跌到现在,大盘跌了一千多点,它却只跌了一个百分点,够牛的吧。当然,在去年大盘走牛的过程中,它也获得了52%的年投资收益。所以涨过620周均线,我一般只投资债券基金。”
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1703590288 “那熊市投资股基也不见得能够赚钱啊?”柏仔说。
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1703590290 “熊市当然不能投资股基了,因为大盘跌,股基也会跟着跌,只不过跌幅比大盘小一点而已。但只有熊市,大盘才能跌到620周均线之下,而在620周均线之下买股基,亏损的可能性就会很小,有时即使被套,也只是暂时的,套得也不会很深。如果以年为计算单位,跌到620周均线之下买股基,基本上都是赚钱的,而且大部分晨星五星基金年盈利都在10%以上。我这不是信口雌黄,你可以去查一下晨星五星基金2012年、2013年、2014年投资收益的统计,数据是最能说服人的。这3年大盘基本上在620周均线下运行,有时即使突破620周均线,也只是短期行为,没有出现我所说的突破620周均线指数涨翻倍的情形,所以620周均线下买入的股基只能守着不动。当然,我们在620周均线下投资股基不是为了赚每年十几个点的收益,而是要赚大盘由熊转牛后翻倍甚至翻几倍的收益。譬如2014年下半年,大盘突破620周均线上升后,我们至少要将底仓买入的股基守到1倍以上才考虑出货,有的甚至在没有见到明显的见顶信号前可以守着不出货。如果守到一个好的基金,赚四五倍是轻轻松松的事。”
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1703590292 “按你这种说法,牛市是没有投资机会,熊市倒是充满投资机会啊!”柏仔说。
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1703590294 “你不怕死,市场上无论牛市熊市都充满了机会,但如果你怕死,想要自己的资产积累上百万、千万、亿,那么牛市确实没有投资机会,只有熊市才有可怜的一点点机会。你就是要抓住熊市那可怜的一点点机会。市场是充满辩证法的,牛市中的亏损是大亏,没有再来一次牛市,几年内你是无法弥补由牛转熊的亏损的;熊市中的亏损是小亏,尤其是620周均线下的亏损,基本上年内就能赚回来。所以不要把牛市看成是赚钱的机会,而要将牛市当成风险放大的机会,涨得越高,风险越大,越要减少投资,防范可能的风险。而对熊市,则要将其看成利润积累的机会,跌得越多,利润越丰厚,今后赚大钱的机会也就越大。只有这么想,你才能正确看待牛市熊市,也才能在股市中少亏多赚,实现财富的不断积累。然而股市中大多数股民的看法恰恰相反,这也是为什么股市中大部分人亏钱的真正原因。”
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1703590296 “满哥这么一解释,我也喜欢熊市了。尤其是今年炒股,教训深刻啊!还以为牛市大涨是赚钱机会,结果将本金都赔给了市场。如果没有遇到满哥,不知道我自己还要摸索多久,还要经历多少次失败。所以,今后我要按照满哥制定的投资纪律,严格地在620周均线下投股基,在620周均线上投货基。”柏仔说。
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1703590298 “按照我的方法投资,基本上能保证不会亏钱,只是赚多赚少的问题。不过为了追求利润的最大化,我们还是需要多做数据统计和计算,以找到最佳的投资基金,获得最满意的投资效果。”
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