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1703590200 “嗯,听你这么一说,我也觉得他们的方法不如你的好,我要认真地总结一下,特别是你的数据,我觉得很重要,值得参考。我觉得两三百万的投资,用你的方法是很不错的,省心又省力。不过大家都按照你的方法去买,是不是有买不到基金的情况出现。”Alianna问。
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1703590202 “这个问题不存在,因为开放式基金是开放型的,只要是在开放期间,你买多少它都得卖给你。不过,为了保险起见,钱多的时候,没有必要将钱都砸在一个基金上,你可以多到几个基金公司的网站上开户,每个基金公司放一点,譬如100万,这样,在限额申购或限额赎回时你也能够尽快交易,从而防范可能出现的市场风险。”
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1703590204 “我还想问一下,如果大盘下跌,没有跌到620周均线就涨上去了,我们要不要追?”Alianna问。
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1703590206 “不追。市场上多的是机会,但我们只做我们能够把握得住的机会。既然我们制定了620周均线下进货,那么就必须严格执行。620周均线之上,有钱就买成货币基金或债券基金,只有等它跌到620周均线以下,我们才要将所有资产转成股票基金,并且有钱就买股票基金。总之,620周均线,线下买股基、线上买货基,这是一个必须严格遵守的原则。机会未到,我们就宁可错过,也不要做错。只有严格遵守纪律、遵守原则的人,才能最终到达成功的彼岸。”
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1703590208 “嗯,你讲得不错,我好好消化一下,我觉得我这方面还是有悟性的,你一讲我就明白了。1∶1的组合我也觉得不好,今后不会用它了。你的方法是,在大盘跌到620周均线以下时,有钱就买入看中的股基,而当大盘在620周均线以上,新增资金就不要加仓股基了,要加到债基或货基上,然后再利用基金净值最高点回撤10%作为止赢线,在高位把股基换到债基上,再等下一次机会。”Alianna说。
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1703590210 “对的。这方面今后我们多交流,也许你发现了更好的方法我没有发现呢?这样一交流,我们就能找到更好的投资方法了。”刘跃补充道。
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1703590212 “会的,我找到什么我觉得好的资料就发给你,供你研究和参考,然后听你的分析,这比我自己摸索要强得多。”Alianna回应道。
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1703590214 “嗯,共同学习,共同进步。”刘跃说道。
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1703590216 两人正聊得起劲,这时柏仔上来打了声招呼:“满哥好!”
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1703590218 刘跃回应道:“柏仔好!”
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1703590220 柏仔说:“满哥有空吗?我想请教一个问题。”
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1703590222 刘跃说:“你请说。”
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1703590224 柏仔说:“上次你讲的基金净值跌破10%就抛,我对这个很感兴趣,能不能详细说说。”
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1703590229 赚钱不费力:投资理财的特殊盈利策略 [:1703588591]
1703590230 赚钱不费力:投资理财的特殊盈利策略 净值测顶
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1703590232 刘跃说:“好的。我们还是以某个基金为例来说明吧,就以银河主题策略混合基金为例。不过,我们要搞清楚一个概念,跌10%和跌破10%是不同的。跌破10%是指跌幅超过10%后,连续3天无法再回到10%区间以内,我们就可以确定它跌破10%了,此时就应果断斩仓出局。如果单日超过最高点的跌幅10%,并不算跌破。”
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1703590234 “我们可以在网上调出银河主题策略混合基金的净值,从2014年6月30日看起,其净值虽然时有波动,但在2014年下半年,从来没有从最高点跌破过10%,虽然12月17日大盘见短期顶其净值达2.6560元,12月23日其净值2.3890元低于最高点跌10%的净值2.3904元,但也仅有这一天,不算跌破。当然,2015年1月5日也跌破过2.3904元,净值为2.3730元,但也仅有一天。此后其开始新的升途,直到6月12日创下净值新高6.4270元,而6.4270元跌10%是5.7843元,银河主题策略混合基金在6月18日、6月19日、6月23日连续3个交易日收盘净值低于5.7843元,这就说明此时应该是真正跌破10%了。由于净值是收盘后计算的,所以如果6月23日还不能确认的话,那么6月24日绝对要确认并赎回银河主题策略混合基金了。此时赎回,净值是多少?5.4440元,比目前净值高了近70%。所以跌破10%出局绝对是一个好的赎回基金的点位。”
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1703590236 “满哥,这个基金是孤证吗?”柏仔问。
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1703590238 “不是的,其实银河主题策略基金的净值表现与不少基金的净值走势是类似的。我们还可以再看一下兴全轻资产混合基金,也是从2014年6月30日看起。兴全轻资产曾在2014年7月3日创下1.7750元的高点,然后在7月17日、7月18日连续两天跌到1.7750元的10%位置1.5975元以下,所幸第三天收了上来,不过7月23日、7月24日、7月25日有3天连续跌破,但就在我们要在7月28日抛出时,当天大盘上涨,它又收了回来。自然也不算严格意义上的跌破。此后直到12月17日创下高点2.2350元,虽然在2015年1月兴全轻资产连续11个交易日净值收在2元以下,算是跌破了10%,但其净值始终没有远离2元,此时配合其他指标看,也不能就此断定它就跌破了10%的赎回位。当然,如果再稍放大一点,以最高点跌15%为标准,2015年1月其净值就从来没有跌下15%的标准。此后它的净值也是一路上扬,直到6月12日创下高点3.7350元,然后在7月1日、7月2日、7月3日连续3天跌破10%,宣告赎回位置成立。此时赎回,按分红后的净值算,还有2.095元。当然,兴全轻资产混合基金后面又抓住了两波反弹,净值有了较大的提升,所以目前其净值也还在2元以上。”
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1703590240 “我们还可以再看一个基金中邮双动力混合基金,也是从2014年6月30日看起,其净值虽然有波动,但2014年下半年,从来没有从最高点跌破过10%,2014年12月17日大盘见短期顶其净值达1.1940元,但直到2015年上半年,它都没有跌下过净值最高点的10%,并且净值一路上扬,直到6月12日其净值到达最高点1.6370元,但无论大盘如何波动,它的净值始终没有低过最高点跌10%的净值1.4733元,这是一个值得放心持有的基金。当然,这个基金跌得慢,涨得也慢,它并不见得能成为我们心仪的基金。”
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1703590242 “为什么基金的净值能够测顶呢?因为基金仓位不可能是满仓持股,尤其是混合型股票基金,所以当大盘下跌20%甚至30%时,基金的净值并不见得会下跌20%或30%,很多时候只跌到10%左右。而大盘跌20%或30%,基本上跌到重要的支撑位,如30日均线、60日均线等,此时投资者尚可观望,不必急于清仓。只有当基金净值跌破10%时,说明大盘60日均线已经跌破,此时大盘很可能走熊,投资者宜退出股市休息一段时间。当然,基金净值跌破10%并不一定绝对是顶,我们还可以辅助别的手段来测顶,当用别的手段也能够判断大盘见顶时,我们才要果断清仓股票基金,转换成债券基金或货币基金继续持有。”
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1703590244 “是不是跌破3天时间太短,可以多看两天呢?”柏仔问。
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1703590246 “时间上不能延长,3天就是3天,多看两天,损失会更大。不过,空间可以放大一点,譬如将10%扩大为15%。但15%的空间不能用跌破,只能用跌过。即只要有一天跌过15%并且连续3天跌破10%时,就要考虑大盘是不是见顶了,就要考虑采取果断措施了。当然,出现目标基金跌破10%的情况,我们还可以多找几个基金,看是否也有类似现象。如果只是个案,而又没有别的见顶特征出现时,我们就没有必要急着清仓,而是可以观望一段时间。当然,在观望期内,也不能任由基金净值下跌空间扩大,在下跌15%的止盈位必须果断止盈。”
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1703590248 “需要说明的是,由于每个基金的特性不同,他们买入的股票板块、类别也不同,因此见顶的时间也不尽相同。因此,用基金净值来判断顶部顶多只能作一个参考,不能完全作为判断顶部的依据。不过,多一份参考就多一份把握,所以,用基金净值来判断顶部还是具有一定的参考意义的。”
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