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2．金融服务贸易规模
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下面对中国金融服务贸易的研究，由于证券服务业的主营业务较为分散，本书中分析以金融服务和保险服务为研究对象。1997年12月12日，WTO成员国在《服务贸易总协定（GATS）》的框架下达成《金融服务协议（FSA）》，标志着金融服务贸易被正式纳入了 WTO 多边贸易自由化体系，为全球金融服务贸易自由化的向前推进构建了一个开放的框架。GATS（1994）规定：国际金融服务是由一成员方金融服务提供者所提供的任何有关金融方面的服务，包括两大类：（1）所有保险和与保险有关的服务；（2）所有银行和其他金融服务（除保险外）。本书的研究按照国家外汇管理局历年的国际收支平衡表 BOP统计口径，经常项目下的金融服务和保险服务两类。
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中国入世10年的实践证明，金融开放引起的中外资金融机构竞争的加强，打破了国内金融原有的垄断格局，带动了金融改革的深化，促使中资金融机构加快改革和创新，提高了金融企业的核心竞争力和金融的效率。中国的金融服务贸易额从2000年的27.6亿美元扩张至2009年的140亿美元，增长了约4.7倍。
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表3-9 2000—2009年中国金融服务贸易情况
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从细分行业看，中国的保险服务自2000年以来呈现了稳定增长态势，仅2009年受金融危机影响稍有回落。2000—2008年进口年均增长28.9％，出口年均增长39.7％；2009年保险服务贸易总额为129.0亿美元，同比下降8.6％，但是同年中国的保险服务出口逆势增长，表明相对于其他国家，中国抗风险能力较强，受金融危机影响较小。
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相对于保险服务，中国的金融服务贸易虽然总体上呈增长趋势，但是发展不稳定，时涨时跌。2009年，金融服务贸易总额达11.0亿美元，年均增长25.4％，其中进口7.0亿美元，出口4.0亿美元，2000年以来中国金融服务贸易基本上为贸易逆差，且逆差表现出扩大趋势（表3-9）。这同时说明中国金融服务贸易还不具有竞争优势。
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入世以来，中国的金融服务业不断持续发展，贸易规模快速扩大，虽然与国外发达国家相比，中国的金融服务业属于一个新兴产业，竞争力不强，远落后于日本等发达国家（见表3-11），但是中国金融服务业的迅速发展为中国金融服务外包的兴起建立了良好的产业基础。
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图3-11 2000—2009年中国和日本金融服务贸易 TC指数比较
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数据来源：根据岳杰洁的“我国金融服务贸易竞争力分析”（《中国市场》，2010年第49期，第185页）中相关内容整理所得。
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（二）中国金融服务外包的发展现状
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1．金融服务外包的内涵
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根据国际清算银行（即巴塞尔委员会）的定义，金融服务外包是指受监管实体持续地利用外包服务商（为集团内的附属实体或集团以外的实体）来完成以前由自身承担的业务活动。外包可以是将某项业务（或业务的一部分）从受监管实体转交给服务商操作，或由服务商进一步转移给另一服务商（有时称为“转包”）。
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金融服务外包始于20世纪70年代的欧美，证券行业的金融机构为节约成本，将一些如打印和存储记录等业务外包，到了20世纪90年代，在成本因素及 IT 技术不断升级的推动下，金融服务外包得到了快速发展，外包形态几乎涵盖了金融领域的各个层面。金融服务外包，从金融行业的角度，可分为银行业服务外包、保险业服务外包和资本市场服务外包。根据具体外包业务的特性，可分为三大类：第一类，信息技术外包（ITO），主要包括软硬件运行与维护、一般业务系统开发管理、数据备份与灾难恢复、行业解决方案等；第二类，业务流程外包（BPO），除了最为简单的后勤服务外包外，还有处于低端层面的呼叫中心、金融数据录入与处理、财务结算等传统流程外包，也包括处于高端层面并具有较高知识含量的人力资源管理、金融规划支持、保险欺诈审核等智能型流程外包；第三类，与金融机构核心竞争力息息相关且附加值较高的知识流程外包，如市场调研、各类技术和管理咨询、金融产品设计等。目前我国的金融服务外包主要集中在 ITO 和 BPO 中相对低端的层面（见图3-12）。
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图3-12 金融服务外包业务类型
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资料来源：根据相关资料自行整理。
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2．金融服务外包的市场规模
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金融服务外包市场的发展，与金融服务业的发展密切相关。近几年来，随着中国金融服务业的快速发展，中国金融业 BPO 外包市场发展迅速。但是尚处于成长期，与发达国家市场相比，总体规模还很小。据 IDC 发布的《中国 BPO 服务外包市场分析报告》中的数据显示，截至2008年年底，中国金融服务外包市场规模为48亿元人民币，比2006年增长45.5％年复合增长率保持在21％左右（见图3-13）。同期美国市场规模为97亿美元，约合人民币662.5亿元人民币（3），中国的金融服务外包市场规模仅为美国市场的7.2％。
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图3-13 中国金融业 BPO 市场规模