1703480339
6.3.1 一、政策法规概述 [:1703486615]
1703480340
6.3.2 二、与账户管理相关的政策法规 [:1703486635]
1703480341
6.3.3 三、与收付款管理相关的政策法规 [:1703486671]
1703480342
6.3.4 四、与流动性管理相关的政策法规 [:1703486721]
1703480343
6.3.5 五、与外汇管理相关的政策法规 [:1703486791]
1703480344
6.3.6 六、与组织模式相关的政策法规 [:1703486841]
1703480345
6.3.7 七、与安全相关的政策法规 [:1703486905]
1703480346
6.4 第三节 其他相关的法律法规
1703480347
6.4.1 一、公司法 [:1703486925]
1703480348
6.4.2 二、物权法 [:1703486941]
1703480349
6.4.3 三、合同法 [:1703486953]
1703480350
6.4.4 四、会计法 [:1703486965]
1703480351
6.4.5 五、其他法规和条例 [:1703486975]
1703480352
6.5 第四节 国外现金管理政策法规 [:1703486999]
1703480353
6.5.1 一、国外金融监管的历史演进 [:1703487007]
1703480354
6.5.2 二、西方国家现金管理政策法规 [:1703487021]
1703480355
6.6 小结 [:1703487187]
1703480356
7 附录
1703480357
7.1 本书专业词汇表 [:1703487195]
1703480358
7.2 机构名录 [:1703487871]
1703480359
7.3 与现金管理有关的主要法律法规目录 [:1703488313]
1703480360
8 参考文献 [:1703488395]
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Cover
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现金管理：数字时代的网络金融服务 本书编委会组成人员：
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主 编 张 强
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1703480370
副主编 温金祥 王鹏虎
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编 委 张连泽 包恩伟 高 彬
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1703480374
郑俊林 梁 静 周 凡
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1703480376
黄 欣 杨 冉 杨 毅
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现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480218]
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现金管理：数字时代的网络金融服务 前言
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目前，由美国次贷危机引发的全球金融危机正在逐渐演化为全球经济衰退，各国政府积极采取的救市措施也没有很好地扭转这一局面。从世界范围来看，中国经济在这轮危机中的表现可以说是相对胜出，但在这次金融危机中许多中资企业由于资金链条的断裂、资金风险的失控而纷纷倒闭，“现金为王”的理念再次得到了验证。
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现金作为企业资产中流动性最强的部分，始终是保障企业顺畅运转的基础和前提。在企业的一个完整经营周期中，现金会根据需要不断转变为原材料、产成品、应收账款以及其他资产形式，并最终变回到初始的现金形态。现金通过各种资产形式的变化和不同环节的流转，有效地为企业各个部门输送资源，保障各个经营环节的正常运转，这如同人体中的血液不断地为各个器官输送氧气和营养，保障器官功能的正常发挥和协调运转。因此，企业必须拥有充足且适量的现金，才能有效地开展经营活动并实现自身的不断成长。
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现金管理（Cash Management）是现代商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服务，是帮助企业实现对现金流入、留存和流出等现金周转期各环节进行科学管理的技术、手段和方式的总和。从商业银行提供现金管理的产品和服务来看，现金管理包括账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理、投融资管理和资金风险管理等六大类产品，涵盖了传统柜台和网上银行等所有银行渠道。